什么叫基金净值?

基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，即每份基金单位的净资产价值，其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也会变化。无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一个“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。

基金净值怎么计算呢?

基金净值指的是每一份基金单位所代表的基金资产净值。计算公式如下:

基金净值=(基金资产-基金负债)/基金总份额;

(1)基金资产:指的是当天收盘后基金持有的股票、债券、存款等金融资产的总价值。

(2)基金负债:指的是基金每天交易的手续费、印花税、管理人计提的管理费等税费。

(3)基金总份额:指的是售出的基金总份数。